Договор финансирования под уступку денежного требования
Финансовый агент предоставляет финансирование Клиенту под уступку денежного требования. Передаваемые требования определяются дополнительными соглашениями. Договор устанавливает порядок факторингового обслуживания и обязанность направления уведомления о новом покупателе.
ДОГОВОР
финансирования под уступку денежного требования
______________________ (наименование финансового агента)
адрес: ____________________ ,
телефон: __________ , факс: __________ ,
адрес электронной почты: ____________________
от ______________________ (наименование или Ф.И.О. клиента)
адрес: ____________________ ,
телефон: __________ , факс: __________ ,
адрес электронной почты: ____________________
Руководствуясь главой 43 Гражданского кодекса Российской Федерации, а
также Договором поставки от " __________ " __________ __________ г. N __________ , Договором
финансирования под уступку денежного требования от " __________ " __________ __________ г.
N __________ , и во исполнение обязательств по Договору финансирования под уступку
денежного требования от " __________ " __________ __________ г. N __________ просьба с " __________ "
__________ __________ г. принять на факторинговое обслуживание поставки продукции
____________________ по Договору поставки от " __________ " __________ (наименование или Ф.И.О. клиента)
__________ г. N __________ указанному покупателю:
Наименование организации-покупателя: ____________________ ;
Адрес: ______________________ __________ ;
Телефон: ____________________ , факс: ____________________ ;
ИНН ____________________ , КПП ____________________ .
Банковские реквизиты:
Банк ______________________ __________ ,
Номер р/счета ____________________ , БИК ____________________ ,
К/счет ______________________ __________ .
Руководитель организации-покупателя:
Ф.И.О. ______________________ __________ ;
Телефон: ____________________ , факс: ____________________ .
Ответственный за оплату (бухгалтерия):
Ф.И.О., должность ______________________ ;
Телефон: ____________________ , факс: ____________________ .
Приложение:
- Копия Договора от " __________ " __________ __________ г.
Какие документы обычно идут вместе с договором финансирования под уступку денежного требования
К договору финансирования под уступку требования прилагаются акт передачи документов, расчёт стоимости и соглашение об уступке.
В комплекте
4
документов и форм, которые обычно идут рядом с этим шаблоном.
Обязательно
2
Еще 2 документов могут понадобиться дополнительно.
С чего начать
Сначала откройте обязательные документы. Потом добавьте те, что нужны именно в вашей ситуации.
Базовый агентский договор — общая модель посреднических отношений.
Обычно с него начинают.
Расчёт стоимости факторинговых услуг и дисконта финансового агента.
Помогает вынести детали в отдельный документ.
Акт передачи документов по уступке денежного требования к должнику.
Нужен, чтобы зафиксировать результат или этап.
Соглашение об уступке прав требования — финальное оформление передачи долга.
Помогает корректно закрыть этап или отношения.
Когда подходит этот шаблон
Шаблон предназначен для оформления факторинговой сделки: финансовый агент (банк или факторинговая компания) предоставляет клиенту (поставщику товаров, работ, услуг) финансирование в обмен на уступку денежных требований клиента к его покупателям (должникам). Документ является дополнительным соглашением к рамочному договору финансирования, направляемым агенту для постановки конкретных поставок на факторинговое обслуживание.
Шаблон не подходит для первичного рамочного договора факторинга — он является заявкой в рамках уже действующего договора. Также не подходит для разовой уступки права требования без финансирования.
- Стороны: финансовый агент (факторинговая компания или банк) и клиент (поставщик, уступающий дебиторскую задолженность)
- Основание: ссылка на рамочный договор финансирования и договор поставки с покупателем
- Клиент уступает финансовому агенту денежные требования к конкретному покупателю по согласованным поставкам
- Покупатель (должник) уведомляется о смене получателя платежа — направлении оплаты на счёт агента
- Агент обеспечивает факторинговое обслуживание: финансирование, управление дебиторской задолженностью
- Конкретный перечень уступаемых требований определяется дополнительными соглашениями
Что проверить перед подписанием
Ключевой риск — неправильное определение уступаемых требований. Если договор поставки с покупателем запрещает уступку или устанавливает ограничения, цессия может быть оспорена. Кроме того, важно чётко разграничить ответственность: при факторинге с регрессом клиент несёт риск неплатежа покупателя, при факторинге без регресса — этот риск принимает агент. Условие о регрессе критически влияет на финансовую нагрузку на клиента.
- Проверить рамочный договор финансирования: наличие, срок действия и лимиты финансирования
- Убедиться, что договор поставки с покупателем не запрещает уступку права требования
- Согласовать вид факторинга: с регрессом (риск неплатежа на клиенте) или без регресса (риск на агенте)
- Уточнить размер удержания агента (дисконт) и порядок его расчёта от суммы уступаемого требования
- Проверить срок финансирования и порядок погашения: как и когда агент засчитывает поступления от покупателя
- Убедиться, что покупатель своевременно уведомлён о смене реквизитов для оплаты
Частые вопросы
Выдержки из законов РФ
По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу.
Правовая основа данного договора. Уступаемое требование должно вытекать из реального обязательства (поставки, работ, услуг). Финансовый агент по закону может быть только коммерческой организацией. Данный договор является специальной разновидностью уступки права требования.
Основание: ГК РФ
Полезные статьи по теме
Разборы по условиям, рискам и типичным ошибкам вокруг этого шаблона.
Смежные документы
Если нужен близкий по смыслу шаблон, посмотри другие документы из этого раздела.
Шаблон договора факторинга: финансовый агент финансирует клиента под уступку прав требования к должнику. Документ закрывает предмет, обязательства сторон и право агента на взысканные суммы.
Принципал поручает Агенту привлечение финансирования для своих проектов. Агент обязуется искать инвесторов и кредиторов, участвовать в переговорах. Договор регулирует оплату услуг, конфиденциальность и разрешение споров.
Шаблон для поручения агенту приема платежей от клиентов с последующим перечислением принципалу. Помогает закрепить порядок зачисления и перечисления средств, отчеты агента, удержание вознаграждения, возвраты и распределение риска по спорным операциям.
Агент осуществляет поиск клиентов для Продавца в сети Интернет. Агент предоставляет информацию о товарах и услугах, а также может закупать их для перепродажи. Договор устанавливает вознаграждение, конфиденциальность и ответственность сторон.